Què fer si ens han bloquejat el compte per no presentar el DNI al banc?
El dia 30 d'abril era l'últim dia per presentar el DNI escanejat. Qui no ho hagi fet pot veure el compte bloquejat
01/05/2015
ANDREA LIZANA PÉREZ
Fa 5 anys que va començar el plaç perquè els bancs complissin amb la Llei de prevenció del Blanqueig de capitals que els obligava tenir tota la seva clientela identificada. Bé doncs aquest plaç va acabar el 30 d'abril i tot l'esforç dels bancs de contactar amb els clients i l'amenaça del bloqueig del compte, hi ha moltes persones que encara no l'han presentat. Afortunadament, el bloqueig no serà total des del primer moment.
¿Jo he de presentar el DNI?
Si et vas fer client del teu banc abans de 2010 i no l'has
presentat recentment, el més probable és que sÃ.
¿I si no he rebut cap notificació?
El més probable és que el banc ja hagi recollit la informació
que necessitava a través d'altra documentació que tenien de
quan el client va contractar algun servei. Tot i aixà enfront del
dubte el millor és posar-se en contacte amb l'entitat bancà ria
i consultar-ho.
¿Què passa a partir d'ara?
No hi ha opció de pròrroga per presentar el DNI aixà que en principi els bancs han de procedir a bloquejar els comptes. Tot i aixà hi ha un cert marge perquè el bloqueig no sigui immediat, com per exemple en el BBVA que es farà efectiu a partir de l'11 de maig. Tampoc es bloquejaran d'entrada els deutes com ara el pagament de l'hipoteca i els rebuts com aigua, gas i telèfon.
Un cop bloquejat el compte, s'obre un nou plaç de tres mesos per presentar la documentació i llavors es podrà desbloquejar el compte. Passats aquests tres mesos es preveu que el compte quedi cancel·lat i llavors els trà mits serà n més complicats.
¿Què vol dir que em bloquejin el compte?
Significa que els diners d'aquell compte queden congelats. No pots operar amb ells, ni amb les targetes ni fer transferències.
¿Només he de presentar el DNI?
SÃ. És possible que hi hagi bancs que et facin firmar alguna autorització o et demanin informació addicional com la declaració de la renta o la nòmina. No tenen dret a fer-ho. Per complir amb la llei només necessiten el DNI.
